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反洗钱宣传小知识

时间:2019-06-05 14:41 来源:金汇期货 作者:合规部 点击: 0

反洗钱宣传小知识

 

《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行。中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),经2016年12月9日第9次行长办公会议通过,自2017年7月1日起施行。

一、什么是洗钱

是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、什么是洗钱罪

《中华人民共和国刑法》第191条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为被判定为洗钱犯罪。

三、洗钱的危害

洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。

洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。

洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公平,影响国家声誉。

洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

四、个人如何预防洗钱活动

一)不要出租出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

他人借用您的名义从事非法活动

协助他人完成洗钱和恐怖活动

成为他人金融诈骗活动的替罪羊

诚信状况受到合理怀疑,信用记录受损

(二)不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉作掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租出借账户既是对您自身的保护,也是守法公民应尽的义务。

三)不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

(四)选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构在对依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份真资料和交易信息,应当予以保密。选择安全可靠,严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全

五、如何举报洗钱活动

向反洗钱监测分析中心举报可采用多种方式:

电话

010-88092000

传真

010-88091999

邮政地址

北京市西城区金融大街 35 号32-134 信箱

邮政编码

100032

电子邮箱

Fiureport@pbc.gov.cn

网址

www.camlmac.gov.cn


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二〇一九年六月五日

 


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